天上不会掉馅饼，大家都能看到的消息，还能叫“内幕消息”吗？

金融类APP在手机应用商城的上架审核十分严格，需要提供营业执照、证书、协议等相关资质文件。所以虚假投资理财APP无法通过正规途径在应用市场上架，诈骗分子通常通过创建网址链接、发送安装包或扫描二维码的方式让你下载或进入虚假平台。

正规的交易平台只能转账到专用对公账户，购买理财产品时，必须签订投资协议，资金将设置自动划扣。如果对方要求只能转账到个人账户或要求转账的对公账户与平台名称不符的，那么极有可能是虚假投资理财的“黑平台”。

民族资产解冻类诈骗

1、“中经集团”

近日，有网友反馈，又出现一个新的民族资产解冻项目，该项目是一家国有控股的公司，宣传是中国梦第一家落地国营企业，加入后，享有如期下发创业资金、工作岗位待遇等待遇，但需要加入者每天扫描走通道。

小编通过企查查、国家企业信用信息系统均没有查询到这家企业，这明显是一家子虚乌有的公司，目的就是忽悠参与者帮助不法分子扫描，给不法分子某福利的骗局。

参与者大多数都是些中老年人，缺乏辨识能力，这些骗局往往打着中国梦、爱国、慈善扶贫等旗号忽悠参与者。

2、虚构的“国金监管”App

近日，网友反馈，有一个名为“国金监管”的项目，该项目宣传是国家为广大在高风险平台投资出现利益受损群众在线进行资产解冻变现，挽回损失。参与该项目，需要提供身份证信息，涉嫌非法搜集个人信息。

3、套牌的“数字金砖”APP

网友反馈，近期有朋友给他推荐“数字人民币金砖版”项目，该项目宣传是全球唯一授信可使用金砖国家支付系统。

参与者可以获得不低于10万元的金砖扶持数字资产(可提现），更有茅台酒、家电、华为手机及千克金条好礼相赠，实名认证可以获取金砖支付使用权及收房资格。涉嫌非法搜集个人信息。

4、虚构的“圆梦中华”App

今日，网友反馈，他参与圆梦中话项目投入几万元，现在发现被骗，希望挽回损失。

该项目早期我们就有陆续曝光，该项目冒充国家某部门的名义，制作散布涉诈App，虚构推广高额返利理财项目实施诈骗。

套牌骗局、虚假投资理财

1、LDC交易所，虚拟货币跟单投资

据网友反馈，朋友给他推荐一个虚拟货币投资平台，该项目宣传是币安创始人赵某鹏砸钱推出的，项目方宣传通过做多、做空虚拟币实现盈利，而投资者只需要通过LDC交易所投资，U交给项目方，他们操作，到期返利。

据网友反馈，该项目刚开始运营，为了引诱更多参与者，给参与者500U的体验金，20天后给100U的利润，近期要在多地设立网点引诱更多人参与。

小编查询网友提供的资料，该注册链接ID地址在境外，为了方便交流，引诱参与者下载未在国内相关部门备案的，并且带病毒的“智连”聊天软件。

在我国，中国人民银行明确了虚拟货币，不具有与法定货币等同的法律地位，不能作为货币在市场上流通使用，虚拟货币交易属于非法金融活动，存在法律风险。

其次，最高人民法院、最高人民检察院19日联合发布关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释，其中将通过“虚拟资产”交易明确列为洗钱方式之一。

综合分析，该项目涉嫌诈骗、非法金融活动、洗钱。

2、百某股票跟投

据网友反馈，近期有朋友给他推荐一个投资平台，该项目宣传是香港某投资公司，参与者通过“富某证券”App充值，跟投某专家，专家通过炒股获得高额回报。

该网友表示，看着身边的朋友天天给他宣传该项目如何如何赚钱，他自己有些心动了，但处于谨慎迟迟没有投资。

小编也根据网友反馈的资料，下载了相关的软件，这些软件下载时提示，未在相关部门备案，同时提示带病毒。

该项目与此前网友反馈的“联某投”项目高度雷同，我们也发文提示广大网友谨防被骗。

近日，南京零距离也发文《“联众投”日收益最高10%！证券公司、领军人、保险公司均称无合作！》文中提到，记者联系到了项目方宣传的王炎本人，王炎表示是不法分子冒用他的个人名义，自己也是受害者，而且已经报案。

异地聚集式传销

1、北海1040传销

网友反馈，近日被朋友骗到广西北海，接触到一个名为1040的传销组织，该传销组织打着“资本运作”“国家项目”等旗号，鼓吹投资7万元，出局赚1040万元。

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