常德日报记者 朱璐露 通讯员 沈依霖 钟雅歆 文/图 近日，交通银行常德分行紧密联合多方，拦截40万元的涉诈资金流出。

4月8日11时20分左右，交通银行常德洞庭支行柜面接待一位60多岁的客户，要求支取40万元现金。该客户前一天已进行预约取现，且预约录入系统时有提示客户余额不足。柜员查询，其资金为当日10时30分左右由北京农行转入。在询问支取缘由时，客户表示该笔资金为他人还其借款，已经借了好几年了。当班人员进一步询问客户是否有相关借条等辅助资料，客户只能提供聊天记录。柜员查看其微信聊天记录，发现客户与汇款方只有前一天的微信电话记录。柜员立即将此情况上报当班主管。经详细询问，客户出示了借据。该借据落款日期早于借款时间，且借据上的借款人年龄与客户表述的年龄相差极大。

该行以需进一步核实为由未进行支取，同时对其账户进行了暂停非柜面管控及告知其他网点该客户情况，避免客户前往其他支行取现。随即，该行与常德市公安局反诈中心取得联系。经多方核实，发现客户系被诈骗分子以“国家发放乡村振兴补贴”的名义骗取了银行卡信息并按要求进行刷流水、取现操作，实则是被动参与了诈骗分子的洗钱环节。后经常德市公安局反诈中心溯源，该笔涉诈资金系北京市民刘先生的被骗资金，目前该资金已返还。

在本次拦截涉诈资金时，该行迅速运行警银联防机制，严格落实国家打击治理电诈违法犯罪部署，得到警方高度认可，并对该行主动预警拦截涉诈资金行为进行了表扬。