2016年，上海证券局发现一个奇怪的账号，在股票复牌后通过精准操作，3个月炒股狂赚17万。
调查后发现，账户主人竟是一位58岁的大叔。
更令人意外的是，这位大叔只是一个学历只有三年级的农民工。
等到警察深入调查后发现，事情远不止那么简单。
这背后到底有什么故事呢？
本文陈述内容皆有可靠信息来源，赘述在文章结尾。
股票异常2016年3月的一天，经验丰富的经侦警察老张如往常一样，在上海的证券交易数据中进行着细致的排查。
突然，一个异常的交易行为引起了他的注意。
一个看似普通的证券账户，在特定的时间段内展现出了令人震惊的操作。
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这个账户在一只股票停牌前的最后一个交易日，精准地买入了大额股票。
在股票复牌后，账户迅速抛售，操作精准无误，短短三个月内便轻松获利17万元。
这样高回报率的操作，绝非普通投资者所能为。
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老张敏锐地察觉到，这里面很可能存在内幕交易等违法犯罪行为。
于是他立即召集同事们，对这个账户展开深入调查。
首先从交易记录入手，深入剖析每一笔交易的细节，精准比对时间、金额和交易对象。
发现这个账户的交易行为异常规律，总是在关键节点做出精准的操作。
随着调查的逐步推进，账户开户人的身份让他们大为惊讶。
这个账户的主人竟然是一位58岁的农民工老徐。
通过实地走访，发现老徐一直在上海的工地上兢兢业业地工作着，根本接触不到股市。
老徐是农民工
而且他信不过网上的东西，连扫码付钱都不敢尝试。
这样一个人怎么会突然涉足股市，并且还能做出如此精准的操作呢？
并且老徐只有小学三年级的学历，让他在这个信息时代显得有些力不从心。
对那些复杂的金融术语和操作更是如同看天书一般。
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警方在面对这个巨大的反差时，陷入了深深的疑惑之中。
他们开始仔细调查老徐的生活轨迹，试图从中找到一些线索。
警方调查发现，老徐的身份证始终妥善保管在腰包中，从未遗失或被他人冒用。
那么，到底是谁以老徐的名义注册了股票账户并进行了这些交易呢？
银行卡
真相浮现经过一番调查，警察发现，在上海这里，老徐唯一能接触到的亲人就是堂姐。
但是老徐的堂姐年纪都比他大，所以警方也排除了她的嫌疑。
直到警察查到最后给老徐账户打电话的是姓樊，问老徐认识又姓樊的吗？
老徐好像想到什么，立马就说，他堂姐的女儿姓樊。
嫌疑人樊某
自己的身份证好像是给她用过的，警察又问，为什么会把身份证给她？
老徐解释说因为几年前，自己的孙儿高烧不退，转到上海治疗。
正是小樊的母亲帮忙挂上了著名儿科专家的号，治好了孙儿的病。
因此老徐对堂姐一家十分感激。
后来，小樊以工作有指标、需要凑够开户人数为由。
让老徐带着身份证在她的指导下办了一张银行卡并注册了一些账户。
而实际操作这些的，则是小樊的老公宁某。
虽然老徐对这些复杂的金融业务毫无概念，但出于对亲戚的深厚信任，他毫不犹豫地答应了小樊的请求。
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警察听完后立马对宁某进行调查，发现宁某在证券交易公司任职。
但是宁某也刚毕业不久，在证券公司只是一名普通员工。
按常理来说，他似乎没有机会接触到所谓的内幕消息。
所以警方立马就对宁某所在公司进行调查，开始调办公室的监控，看宁某是否有一些反常行为。
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大家观察了一天的监控，到了晚上还没有什么举动，准备关掉监控时。
突然看到宁某扶着一个喝醉的人走进办公室，将人放下后就走出去。
没过一会，宁某拿着一份资料放在桌子。
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几个警察立马截屏，然后问视频里面的那个领导是谁。
问清楚之后立马赶到办公室问他，视频中的资料是什么。
领导看到是警察后也不敢马虎，立马就说是关于并购项目的，也就是关于炒股的。
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警察又问，那当你看到这份文件的时候，是否有被翻乱或者被打开的迹象？
领导想了想说道，这份文件我是第二天才看的。
好像没什么不对，就是文件袋的线绕的有点紧。
听完他的话，警察立马走出去，将宁某带回警局审问。
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警察直接将监控室拍的照片扔给他，然后说了他老婆帮老徐开账户的事情。
紧接着又说出他老婆是没有工作的，所以开账户的这件事只能是他。
在警方的确凿证据面前，宁某只能坦然承认。
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由于他的工作便利性，使得他比寻常散户更早获悉一些内部消息的可能性大大增加。
而且宁某深知行业规则，即从业者本人及其亲属都不得注册证券交易账户。
为了绕过行业规定，宁某让妻子小樊利用堂舅老徐的身份开设账户。
凭借职务之便，获取了股票停牌的关键内幕消息。
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随后通过妻子小樊借用老徐的身份进行非法交易，从中牟取了巨额利润。
最后警察问宁某是怎么得知这些信息的呢？
宁某眼看瞒不住了，低着头将事情的过程全部交代了。
对樊某资金转移账户的解释
原来宁某所在的证券公司与一家上市公司达成了并购协议。
而负责此次交易的券商恰好是宁某供职的公司。
宁某虽然不在项目执行者名单中，但一次偶然的机会，让他接触到了关键信息。
经侦还原场景
在一次商务会谈结束后，公司便指派宁某前往取回重要文件。
宁某抵达目的地时，发现领导已经醉意朦胧，便顺手取了文件返回车上。
出于一时的好奇，宁某忍不住从文件袋中抽出文件匆匆浏览。
意外发现了某某上市公司即将进行的并购项目。
随后将文件原封不动地放回领导办公桌，整个过程未引起任何怀疑。
嫌疑人宁某
后来，宁某通过多次观察和打听，发现领导频繁外出洽谈该项目，便推测并购事宜极有可能顺利达成。
于是，他立即想到了可以利用提前知晓的这个消息，买卖股票证券打个"信息差"小赚一笔。
但宁某和小樊新婚不久，自己又刚工作没几年，积蓄不多，不敢把存款全都押上去。
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一方面，担心数额过大引起怀疑，另一方面也害怕，这最终的并购并没有实现。
在宁某的精心安排下，小樊借助事先准备好的堂舅徐某的账户。
在股票停牌前一天，分批次投入了139万元，精准购入了该公司的股票。
后来并购项目成功，夫妻俩抛售之后获利17万元。
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法律制裁然而法网恢恢，疏而不漏。
警方通过深入调查，最终揭开了宁某参与内幕交易的真相，将其违法行为牢牢锁定。
面对警方的调查，宁某和小樊的辩解显得苍白无力。
最终，他们不得不为自己的违法行为付出沉重的代价。
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宁某因内幕交易被判处三年有期徒刑，并被终身禁止踏入证券金融领域。
他本有着一份高薪职业，却因一时的贪念，陷入了内幕交易的漩涡。
被告人小樊，判处有期徒刑一年，鉴于已经怀孕，缓刑一年。
小樊作为宁某的妻子，在整个内幕交易事件中起到了关键作用。
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两人除了被没收违法所得17万元之外，还需要另交罚金30万元。
这笔罚金不仅是对他们违法行为的经济惩罚，更是对他们的一种警示。
涉案的经理潘某，也因为工作中不负责任，受到了监管部门和公司内部的双重处罚。
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潘某作为公司的领导，在文件管理方面存在疏忽，导致宁某有机可乘，获取了内幕信息。
他的行为不仅违反了公司的规定，也给公司带来了不良影响。
监管部门对他的处罚，体现了对证券市场监管的严格要求，也提醒了其他从业人员要严格遵守职业道德和行业规范。
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结语在生活中要保持警惕，不要被利益冲昏头脑。亲戚也可能会害你，我们要保持防人之心。在复杂的现代社会中，我们必须时刻警惕，妥善保管个人信息和财产，切勿轻易将身份证、银行卡等重要物品借予他人，以免陷入不可预知的法律风险。在面对复杂的金融交易和人际关系时，我们应增强法律意识，明晰自身权利与义务，遇到疑问及时寻求法律援助，以免陷入他人设下的陷阱。
法院审理
信息来源1.新民晚报，2019-09-24，《被告人樊某、宁某内幕交易罪案新民晚报》
2.上海市企业法律顾问协会，2020-07-23，《证券公司职员利用职务便利获取信息操作股票获利 法院：构成内幕交易罪 判处有期徒刑一年 适用“从业禁止》
