纪念钞是为了纪念重大事件而特别发行的钞票，有一部分具有流通功能。由于其具有纪念意义且发行量小，所以有着很大的收藏价值和升值潜力。最近，有些人却盯上了它，利用纪念钞的流通性，以高于面值的价格购买纪念钞后，立即到银行平价回存兑换成普通人民币。俗话说：千做万做，折本生意不做。高价买入，平价回存，这看似亏本的买卖，背后究竟隐瞒着什么猫腻？前不久，黄浦区检察院办理了一起通过购买纪念钞“洗白”上游电信网络诈骗所得的新型案件。
可疑的购“钞”男子
“前几日，有一男子向我购买了纪念钞，我回想起来，觉得当时情况很可疑。”2023年9月的一天，上海某经营邮币卡交易的商户老板向警方举报，有一名男子到他的店铺要了名片，但是添加后就离开了。当天晚上，该男子通过询问购买五万左右面值的“航天钞”和“冬奥钞”，并表示要通过银行转账方式支付。老板提供了收款银行卡账号后，很快就收到了货款，男子到店铺取走了纪念钞。
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“通常来购买纪念钞的客户都是问我要多少套的某种纪念钞，而它直接说要五万元面值的纪念钞。而且他是通过其他人的银行卡转账付款，他也说不清什么时候能到账，反而一直问我有没有收到钱。”商户老板回忆起男子购买纪念钞时的古怪之处。这一线索很快引起了警方的注意。
不同寻常的兼职
经过警方的调查，这是一起为上游犯罪团伙掩饰、隐瞒犯罪所得的刑事案件。原来，2023年8月，林某甲在境外聊天软件中找到了一个“回收航天币”的兼职项目。根据项目介绍，如果操作成功，兼职者得到购买纪念钞面值的10个点作为报酬。见有利可图，林某甲向项目联系人询问了具体的操作方式，在沟通过程中他也了解到用于购买纪念钞的资金来源于电信诈骗所得。但在丰厚的报酬面前，他仍决定参与其中。之后，林某甲联系了好兄弟林某乙一同加入，二人先后寻得了负责购买纪念钞的买手付某某、刘某某。
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2023年9月林某甲、林某乙指使刘某某寻找售卖纪念钞的商铺老板的等联系方式，在添加了其中一位老板的后，刘某某预订了500张面值为100元的航天纪念钞，合计5.1万元。之后，刘某某将老板备货视频及收款银行账户发给林某甲、林某乙，二人再转发至上游犯罪团伙。上游犯罪团伙通过银行转账方式将5.1万元支付给商铺老板，刘某某拿到纪念钞后立即前往银行平价回存兑换成普通人民币5万元。扣除约定好的2500元抽成，刘某某将剩余的4.75万元存入他人银行账户购买虚拟货币，以转移赃款。经查，2023年9月间，这个犯罪集团使用上述手法转移赃款共计27万余元。
最终，经黄浦区检察院提起公诉，法院依法对被告人林某甲、林某乙等5人，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年六个月至十个月不等，并处罚金人民币二万元至一万元不等。
检察官说法
《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
黄浦区人民检察院第一检察部主任 张璐：
不法分子为了能够快速转移赃款，通常会发布兼职信息招募人员在线下通过买卖重金属、纪念钞等方式，企图将违法犯罪所得“洗白”。市民切勿参与这类兼职，充当电信网络诈骗犯罪行为洗钱的“工具人”。
