上市险企股息率排行榜:大手笔分红!买保险不如当股东?

闺蜜财经 2024-06-25 17:37:42

摘要:连续两年分红率超40%(欢迎关注闺蜜财经)

撰文|蜜姐

这是@闺蜜财经的第1537篇原创

近期,A股上市公司进入分红季。

据不完全统计,A股上市公司中,2023年度分配方案中含有现金分红的有3856家。目前,已有上千家公司发布权益分派实施公告。

其中值得注意的是,A股五大上市险企合计分红约755亿元,现金分红率进一步提升至45.6%。从静态股息率来看,最高接近6%。

而近期,不少寿险公司已经公布,将于6月30日,正式停售预定利率为3%的增额终身寿险;7月1日,将上市预定利率为2.75%的增额终身寿险产品。

预定利率3%的时代即将结束,买保险产品不如当保险公司股东了吗?

01

A股5家上市险企中,中国人寿的现金分红比例最高,约58%。

2023年,中国人寿拟派发股利总计约121.54亿元(含税,下同),占合并财务报表归属于母公司股东净利润的比例57.6%。

不过,中国人寿2023年的业绩是增收降利:营收同比增长1.4%,但归母净利润211.1亿元,反而同比减少34.2%。

其次是中国平安,2023年全年分红比例达51.7%,也是唯二两家分红比例超50%的A股上市险企。中国平安的分红总额已是连续12年保持增长。

不过,与中国人寿的情况相似,中国平安2023年的业绩也是增收降利:营收同比增长3.8%,但归母净利润同比下滑22.8%。

另外三家的分红比例相差不大,在30%—36%左右。

同样,2023年,中国太保、新华保险和中国人保的归母净利润均在下滑,分别同比下滑27.1%、59.5%和10.2%。

02

股息率约在1.5%—6%。

A股5家上市险企发布2023年报后,信达证券研发中心曾估算了各家的股息率。

中国平安的股息率最高,约为6%。

2023年末,中国平安拟每股派发现金1.5元,全年股息为每股派2.43元。2017—2023年,中国平安的每股分红均在1元以上,并逐年增加,从每股派1.5元增至2.43元。

其次是中国太保,股息率约为4.3%,每股派1.02元。中国太平2018年以来,分红都较为稳定,每股派1元—1.2元之间。

中国人保、新华保险和中国人寿的股息率分别为3%、2.8%和1.5%。

在A股市场,保险行业也是“分红大户”之一,但还未能进入2023年A股股息率TOP10行业中(详见:A股分红创新高!股息率最高的10大行业,第一名居然不是银行)。

此外,让投资者难以满意的是股价的大幅波动。

比如中国平安,2020年股价高点接近88元/股,2021—2023年,跌幅分别达42.92%、2.24%和9.64%。

在其股价下跌的过程中,多次引发投资者的抄底热议。从“请珍惜60元以下的中国平安”

到“40元以下的中国平安还能买吗”,高点进场的投资者近年来有的选择了愿赌服输,割肉离场。

2023年对于保险行业来说,挺困难的,总投资收益率和净投资收益率普遍承压:

上述5家上市险企,总投资收益率在1.8%—3.3%之间,仅中国平安保持了正增长,同比微增0.6个百分点;

净投资收益率方面,5家在3.4%—4.5%之间,均为同比负增长。

今年4月,《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》(简称新“国九条”)发布。

受此影响,今年已有31家上市金融机构计划中期分红。

继工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、交通银行等国有大行首次集中提出“中期分红”后,上市险企也将中期分红纳入计划。

此外,5家上市险企中,仅中国平安会进行中期分红。但近期,新华保险就发公告称,拟实施2024年度中期分红派息。

这也将有利于进一步稳定投资者们的信心。

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