今年1月,十多名受害人赶到慈溪新浦派出所报案称自己被骗了,金额累计达100多万。受害人大多是90后,他们表示自己通过“花呗、借呗”等平台贷款将钱套现借给了一陈姓女子,没想平台的还款日期到了,不仅原本许诺的利息没有着落,对方还迟迟拖着不还款,甚至“消失了”。一群人都曾赶往陈某家中,没找到陈某却遇到了与自己情况一样的“借款人”,便相约一起到派出所报案。
那么陈某所谓的网络平台借贷套现到底是怎么操作的?
民警询问得知,受害人会在各大网络借贷平台处贷款并将钱转给陈某。待平台要求归还这笔钱时,陈某不仅会将本金连带手续费一起归还,还会支付受害人3个点的利息,也就是说1万的本金一个月就可以拿到300元的利息。
高额的利息再加上几乎为零的成本,不少年轻人掉入了这个“金钱陷阱”,纷纷在网络平台上贷款,并将借钱给了陈某。
了解有关情况后,民警立刻展开了侦查,并根据受害人提供的信息锁定并传唤了嫌疑人陈某。据陈某供述,三年前她也曾是这个“骗局”的受害者。
她从熟人处接触到了网贷套现这一“业务”,自己也投了不少钱,刚开始的确赚了不少,所以她做起了下家,将这个生意向朋友和同学进行推广,从中赚取差价。
但2022年年末,陈某的“上家”就跑路了,不仅自己的钱要不回来了,身边朋友的钱也都有去无回。
这则案例揭示了一个以"套现"为手段的诈骗方式。陈某利用广告宣传的方式吸引年轻人参与,承诺高额的回报,从而骗取他们的资金。陈某将自己作为中间人,吸引人们将借款转给她,然后以高额利息回报的方式吸引更多人参与。
然而,这种操作实际上是一种庞氏骗局,她用新投入的资金填补之前的债务,并通过吸引更多人参与来获取更多资金。然而,她无法永远保持回报,最终导致她无法偿还利息,进一步加深了她的债务。
这个案例的教训是,我们应该保持警惕,不要被高额回报的承诺迷惑。无论是投资还是借贷,都需要仔细考虑和评估风险。在金融交易中要选择正规合法的渠道和平台,避免与不明身份的个人进行交易。
此外,人们还应该加强金融知识的学习,提升自己的风险意识和辨别能力。如果遇到可疑的交易或广告,应该向相关机构报告或咨询,以免成为诈骗的受害者。
综上所述,当看到类似“钱生钱”的广告时,应该保持冷静和理性,不要贪图暴利,而是要审慎考虑并寻求专业意见,以保护自己的利益和财产安全。