2024年12月23日，定边县公安局反诈中心接到榆林市公安局推送的一条紧急“线上诈骗、线下投送”预警线索。反诈民警迅速对辖各银行网点分布进行研判分析，判断出受害人在位于人民路的定边县农村商业银行网点取现的可能性极大，随即开启警银协作机制，第一时间指令该银行网点对当日取现四万元的人员进行紧急排查。经人民路农村商业银行网点工作人员排查发现，12月23日，赵某分两次取现四万元，反诈民警随即对赵某进行见面预警劝阻。

反诈民警与赵某见面后，了解到赵某于近日收到一快递包裹，并通过扫描包裹内理财宣传单上的二维码下载理财App。后该App客服以线上无法充值等原因，要求赵某将现金进行线下投送。12月23日，赵某在诈骗分子的诱骗下，以通过货拉拉运送酸奶为掩护，欲将取出的四万元现金运送到指定位置。反诈民警立即对赵某进行预警唤醒，耐心的向赵某分析讲解诈骗分子如何利用虚假高收益投资项目为诱饵，诱导受害者下载理财App，吸引受害者入局，实施“线上诈骗、线下投送”。

经过反诈民警持续劝导，赵某如梦初醒，意识到自己差点陷入电信诈骗圈套，成功避免了四万元的财产损失。

其他类型的邮寄黄金或现金骗局

一、

刷单诈骗+邮寄现金“提现”

诈骗分子在网上发布兼职广告，待受害人询问后，发送兼职需要做的任务，内容一般是下载App，完成收藏视频或评论等任务，先小额返利，后称因受害人平台积分不够，需要将现金邮寄到指定地点才能完成提现。

二、

投资理财诈骗+邮寄黄金“充值”

诈骗分子冒充投资专家，鼓吹“稳赚不赔”“高额回报”，诱导受害人转账充值投资或怂恿到黄金店购买黄金直接邮寄到指定地址，声称收到黄金后会翻倍充值到投资账户中，且马上到账。

三、

冒充公检法诈骗+邮寄现金“洗白”

诈骗分子冒充公检法，告知受害人的账户涉嫌违法犯罪，想要办理“撤案”手续，需要将现金邮寄到指定地点进行资金审查，审查后会返还资金。

四、

接收资金+购买黄金+邮寄黄金

有的受害人将黄金邮寄出去后，诈骗分子还会将其它诈骗资金转入受害人账户内，让受害人继续购买黄金邮寄，这时受害人反而变成了诈骗分子洗钱的帮凶，沦为电诈工具人!

警方提醒

一、近期邮寄黄金和现金有关的诈骗案件频发，诈骗分子引导受害人至虚假网络投资平台要求购买黄金来“充值投资”“充值返利”大家一定要格外警惕。有的受害人将黄金邮寄出去后，骗子还会骗其他受害人向其账户转入被骗资金，让其继续购买黄金邮寄，这时受害人就变成了骗子洗钱的帮凶成为电诈工具人！

二、网约车、跑腿、快递行业从业人员接到有可疑的物品运送要求的，请提高警惕，务必仔细核实包裹内容及下单人的身份信息，如果发现包裹装有现金或黄金等情况，一定要立即停止运送并向公安机关报告，避免成为诈骗分子的帮凶，您的一个小举动，可能会挽回被害人巨额财产损失。

三、此类方式诱骗受害人将大额现金或黄金通过快递或网约车运送到指定地点，在实施诈骗的同时“洗白”诈骗资金。诈骗分子不见面、不现身就能成功获取现金或黄金，以此进行资金转移，此类手法相较于线上转账而言更加具有隐蔽性和迷惑性。