
作者丨李一梅
投资是一件极为复杂的事情,我们一直希望通过自己的努力,让客户的投资变得简单、充满幸福感。
投资是为了更好的生活,而不是让生活困于财富的增减。我们一直在寻找更好的解决方案,助力客户实现简单投资、美好生活。在探寻的过程中,我们发现 ETF 是个不错的选择。
ETF 投资足够简单。它的原理简单易懂:跟踪特定指数,买入并持有指数中的证券,以证券在指数中的比重为投资比例,收获与指数差不多一致的涨跌。指数编制规则透明,定期调整,成分股一目了然,策略清晰。因为明明白白、风格稳定,投资 ETF 可以免去很多未知、不确定性因素给投资者带来的焦虑。更重要的是,ETF 是一种降维工具,它把所有的理念、行业、主题,用一个简单的解决方案呈现出来,通过归集和浓缩,让复杂的事情变简单。比如,权益 ETF 将上市公司纷繁复杂、千头万绪的故事,有规则地浓缩进一个个“篮子”里,将投资者从烦琐、复杂、需要花费大量精力的个股分析中解脱出来,改以整体性思维角度有效简化投资决策过程——看好市场大方向时,可买入代表性宽基 ETF;看好某一行业或主题机会,买入对应的行业或主题 ETF 即可。以透明给予安心,以降维给予轻松,在投资目标不打折的同时,ETF 为我们提供了更轻松的投资体验。
ETF 投资并不简单。在投资者看不见的背后,为了每一笔交易的顺利完成,庞大、繁复的准备工作每天都在有序、高效地进行。无论多晚,每个交易日前夜,基金管理人都要保证 PCF 清单 (申购赎回清单) 正确制作、准确上传;开盘前要再次校验相关文件是否传输到位,检查 ETF 仓位和结构是否符合标准,并及时做好再平衡指令准备;盘中更需密切观测和应对各类申赎行为。为了更好地追踪指数,ETF 保持满仓运作,基金管理人的投资管理、估值清算、头寸管理和风险控制等能力时刻接受着市场考验。面对成分股停牌等突发事件时,为了实现更小的日均跟踪偏离度和跟踪误差,无数精密的调整工作需要基金管理人在短时间内高效完成……ETF 看似轻松简单的被动跟踪背后,是基金管理人以“负重前行”换来客户的 “岁月静好”!
将复杂留给自己,把简单交给客户,用尽全力让客户的投资毫不费力,这就是华夏基金 ETF 产品和服务的核心要义。
为了将这份简单做到极致,华夏基金已经深耕 ETF 二十载。2004年,华夏基金推出境内首只 ETF——上证 50ETF,拉开境内 ETF 发展大幕,并以“孤勇者”的坚持熬过 ETF 在A股大地扎根蓄力的漫长时光。我们从投研、风控、制度、系统、产品、服务等多个角度出发,坚持精耕细作和自主研发相结合,形成品牌、产品、技术和服务四重壁垒,并以强大的科技、系统赋能,打造公司 ETF 业务核心竞争力。深耕厚积二十载,华夏基金沉淀了丰富的 ETF 投资管理和服务运营经验,打造了全面丰富的 ETF 产品矩阵和高效智能的支持系统,ETF 业务已经从1只、54亿元,发展到91只、超6000亿元,持续保持行业领先。
展望未来,我们正在迎来 ETF 的黄金时代。在市场各方合力推动下,我国资本市场指数化投资趋势正加速形成。注册制改革的走深走实,为构建高质量指数体系提供了重要的前提条件。监管部门持续为指数投资创造便利化条件,ETF 生态配套逐步完善。交易所、基金公司、券商等市场参与者密集开展各类投教活动,使指数投资理念逐步深入人心,我们正在迈向全民 ETF 投资时代!
为了更好地服务客户,除了打造具备竞争力的 ETF “单品”,华夏基金更积极探索基于不同投资场景的 ETF 解决方案,帮助客户配置各类 ETF, 提升使用 ETF 投资的获得感。华夏基金为各位读者奉上这本《这样做,买对 ETF》,希望以此助力更多人全面了解 ETF 知识,充分用好 ETF 各项工具属性,掌握 ETF 各类进阶策略。未来,华夏基金将继续坚持研发创新、坚持客户陪伴、坚持共建良性的 ETF 行业生态圈,为客户享受更好的 ETF 产品和服务而不懈奋斗,为中国 ETF 市场的长期高质量发展持续贡献力量!
*本文为《这样做,买对ETF》序言

正值ETF20周年之际,如何拥抱ETF大时代?普通人如何参与ETF投资?中信出版与华夏基金策划推出ETF指数投资指南《这样做,买对ETF》,并于2024年12月30日15:00举办新书发布会,与大家一起共同探讨ETF投资机遇,体验全民投资时代的指数投资工具。欢迎预约直播~
