唐朝末年，军阀割据，战乱不断，生灵涂炭，民不聊生。在太行山脉深处有一个叫月牙村的小山村，却如同世外桃源一般，“不知有汉，无论魏晋”。由于地处偏僻，对各路军阀来说没有什么价值，故而幸免于战火。

小山村只有七八十户人家，三四百人，其中有一对夫妻，丈夫陶大山，妻子朱氏，两口子婚后恩恩爱爱，只是一直没有孩子。三年过去了，陶大山试过各种偏方，朱氏还没有动静。陶大山的父母开始着急了，对朱氏的态度变得冷淡，甚至有意让陶大山再娶。

陶大山没有同意，他一直觉得与孩子的缘分还没有到，时间到了自然就有后代，为此朱氏十分感激陶大山。可惜的是，陶大山有一次出去干活，不幸跌落悬崖坠亡。陶大山的父母白发人送黑发人，令人伤感，朱氏亦痛哭欲绝。

办完白事，朱氏感念陶大山的恩情，誓言守寡，并把公公婆婆当作自己的亲生父母一般孝顺。公婆为以往的行为感到羞愧，尤其想到今后年龄大了以后，没有人照顾自己，因此对朱氏也很好。

为了生活，朱氏任劳任怨，甚至连男人的活都干，然而，“浓霜只打无根草，祸来只奔福轻人”，有一次朱氏干活到天黑，回家的时候，脚下一滑，也跌落悬崖。在坠崖的一刻，朱氏心里竟然想的是：“夫君，我要来陪你了！”

公婆在家等了许久不见朱氏回来，于是找了几个年轻的小伙子作陪，打着火把去寻找朱氏，结果在悬崖边上发现了朱氏掉落的一只鞋子，这才知道朱氏跌落悬崖，不禁悲从中来，放声痛哭。

奇怪的是，众人在崖底找了许久，并未发现朱氏的尸体，有人推测朱氏很有可能被野兽叼走了。公婆纵然伤心也没有办法，只好哭哭啼啼地回了家，在陶大山的坟墓旁垒了一个衣冠冢。

然而，仅仅五天，朱氏竟然又回到了月牙村，公婆刚见到朱氏的时候，吓得说话都不利索，躲到桌子下求饶：“儿媳妇，以前我们是有对不起你的地方，我们已经改了，请您饶过我们老两口吧。”

朱氏知道公婆是误会自己了，于是好心劝慰：“公爹、婆母，我是朱氏呀，我大难不死，继续回来孝敬您二老。您看，现在是大白天，只有人才敢大白天出来呀。”公婆见朱氏还活着，急忙从桌子底下爬出来，喜极而泣。

婆婆拉着朱氏的手仔细观察，发现朱氏衣服上有些破损的地方，脸上、手上还有伤口，但是整个人气色很好，便询问朱氏如何幸免于难，朱氏只说是被悬崖上长出的一棵树挂住了，其他的没有多说，婆婆也不再多问。

朱氏拆了自己的衣冠冢，继续和公婆住在一起，依然像以前那样勤劳能干，孝敬有加。不过让谁也没有想到的是，朱氏竟然怀孕了。刚开始呕吐的时候，婆婆就觉得不对劲，朱氏借口说干活累的，可是后来朱氏的肚子越来越大，公婆就很不高兴了，一直追问孩子到底是谁的。

“三人成虎事多有”，此时邻居也跑来在公婆耳旁说些风言风语，有的说朱氏命硬克夫，有的说朱氏肚子里的孩子来路不明，有的说陶大山死得冤枉。公婆心中烦闷不已，有时候甚至觉得真是朱氏害了陶大山，却拿不出真凭实据，后来将朱氏轰出家门。

朱氏只带了一些衣物和少许首饰，想回娘家，可娘家人认为朱氏大着肚子有伤风化，不同意她回去。朱氏听说外面兵荒马乱，出了大山也是个死，最后只好又回到月牙村村口，却不知道该去谁家。正当朱氏哭哭啼啼的时候，身后传来苍老的声音：“姑娘，你先到我家里去吧。”朱氏转身一看，发现是住在村外的张婆婆。

张婆婆年事已高，眼神不好，儿子原先在外地经商，如今多年没有音信，也不知道在外面什么样了。朱氏出来干活的时候会经过张婆婆家，朱氏心善，经常帮助张婆婆干点活，张婆婆很感激她。别看张婆婆眼神不好，可是她不糊涂，虽然住在村外，却也听说了关于朱氏的风言风语，但是张婆婆认为朱氏心地善良，所以有意收留。

朱氏感动得双泪直流，于是就住在了张婆婆家里。她把仅有的几件首饰卖了，不顾已有身孕还干着活，勉强过得下去。又过了几个月，朱氏生下一个男孩，尖嘴猴腮，相貌丑陋，朱氏却很喜欢他，还给他起名陶继善。

陶继善从小就很灵活，村里有些坏小子叫他“野种”，可是论打架都打不过陶继善，后来就不敢当面叫了，只会在背地里悄悄地喊。朱氏却经常教育陶继善，要心存善良仁爱之心。等到五六岁的时候，朱氏发现了陶继善的特异功能，那就是眼睛特别“毒”。

为了多赚点钱，朱氏经常去山里采些常见的草药，捡拾野果。起初，朱氏会教陶继善哪些是草药，哪些草药卖钱多，后来，陶继善总能用最短的时间找到最贵的草药。靠着卖草药，朱氏的生活条件得到了改善，有时候还接济村里的穷人。此时，张婆婆已经去世，朱氏的公婆年龄也大了，朱氏便经常悄悄地在公婆门口放些钱。

以往，村里人都认为朱氏是个不检点的女子，如今朱氏母子的行为让村里不少人暗中敬佩，对朱氏母子的态度也好转起来。最让村里人没有想到的是，陶继善竟然救了全村人的性命。

月牙村躲过了战火，却没有躲过天灾，这年月牙村遇上了大旱天气，接连几个月没有下雨，“飞鸟苦热死，池鱼涸其泥”，有些村民不愿意坐以待毙，只好结伴外出，可是才过了十多天便只逃回来一个人，因为其他人刚出去没多久便被抓去充军，在战场上丧命。

出去没有活路，留下还能葬在祖坟，很多人不愿意再出去。有些村民不甘心，仍然坚持四处寻找水源，还有的村民一直在挖井，结果都是徒劳。朱氏家里也不好过，眼看着存水越来越少。这天，陶继善突然领着母亲来到一处大石头前面，对母亲说：“娘，我看到大石头后面有好多鱼，鱼在水里游来游去。”

朱氏听后大吃一惊，他知道儿子的眼睛不一般，既然看到有鱼有水，说明里面有水源。她自己试了试，没办法撬动大石头，于是请来村长。村长知道陶继善的特异功能，于是动员几个还算有力气的小伙子，一起撬开大石头，发现里面是软土。

村长亲自带头，和几个小伙子顺着土往下挖，可是挖了两天也没见到水的影子，都失望地离开了。第三天，朱氏再次来到这里，他带着陶继善，一点一点地继续往下挖，一直挖到夕阳西下，终于看到汩汩泉水从里面冒出，朱氏顿时泪眼滂沱。

月牙村得救了，整个村子里的人都把朱氏母子当成了英雄，村子里有两位老人羞愧满面，他们就是朱氏的公婆。后来，在村长的劝说下，公婆和朱氏双方和解，朱氏带着孩子再次住进了陶家，公婆不再管陶继善的来历，只是把他当作亲孙子一般看待。

转眼又是两年，一个云游的道士不知何故闯入了月牙村，在陶家门口碰见了正在玩耍的陶继善。陶继善看着道士笑，还对朱氏说道：“妈妈，这位大叔身上有金光，是个神仙！”道士却大吃一惊，嘴里说道：“鹰九猴十，这孩子厉害啊！”

此时朱氏的公婆也走了过来，向道士请教孩子的事情，道士说道：“人一鹰九猴十，说的是眼睛，人只能占到一，鹰能占到九，而猴子的眼睛是最厉害的。这孩子的眼睛像猴子一样，能够看穿很多东西。这孩子有仙缘，能否让孩子跟着我修道？”

朱氏和公婆又惊又喜，没想到这孩子果然不一般，他们也看出来道士有本事，却舍不得孩子。道士说：“无妨，我云游四方，过几年再来。”说完飘然离去。道士走后，公婆又提起陶继善的来历，只不过不像以前那样用质询的口气，而是像平心静气地商量一件事。

朱氏这才不好意思地说了自己的经历，当年她跌落悬崖，被半空中的一棵树挂住，晕了过去。后来，她迷迷糊糊地觉得被猴群搭救，抬到一个山洞，为首的一个猴王，长得特别像夫君陶大山。朦胧之中，他感觉陶大山向她走来，两个人便睡在一起。

等到醒来后，朱氏发现自己躺在一张石床上，石床上面铺着被褥，看看四周却不见了猴群和陶大山，心里有些失落，却又觉得刚才的梦境很真实，因此回来后不敢向别人说起，没想到自己竟然真的怀孕了。

婆婆哭着说：“肯定是儿子陶大山旧情未了，想为我们陶家留后。以前是我们错怪你了，原谅我们吧。”朱氏也哭着说：“我就没往心里去。”从此，朱氏更加孝敬二老，直到二老去世后，道士再次出现。

朱氏知道道士非同凡人，于是同意让陶继善跟着道士学习本领，云游四方，四处行善积德做好事。陶继善虽然云游四方，可也经常回家探望母亲，一直到母亲去世。再后来，陶继善修炼得仙风道骨，成为有名的道士，直到宋太宗淳化年间，还有人见过他。