2023年12月16日，作为第十七届深圳国际金融博览会的配套活动，“2023财富管理论坛”在深圳会展中心（福田）隆重举行。深圳市地方金融监督管理局局长何杰出席并讲话，香港贸易发展局深圳主任肖丹，中国财富管理50人论坛顾问及学术委员会名誉主席、全国社保基金前副理事长王忠民等出席并致辞。

总结两年来“跨境理财通”的成功经验，结合港股通、债券通、基金互认等互联互通机制的扩容和完善，2023财富管理论坛以“大湾区财富管理市场需求变化与业务创新”为主题，来自政府部门领导、金融机构代表以及金融专家共济一堂，深入探讨如何拓宽、创新大湾区跨境财富管理的领域、模式、产品和服务。

本次论坛由第十七届深圳国际金融博览会组委会办公室、香港贸易发展局、深圳高等金融研究院主办，深圳国际商会、《理财周刊》、深圳市华巨臣国际会展集团有限公司承办，中关村华夏经济学研究发展基金会、香港国际金融学会协办。

在本次论坛上，来自各个领域的嘉宾和专家紧紧围绕富管理市场需求变化与业务创新，进行了深入分析，并对行业未来发展提出了中肯的建议。

何杰代表主办方向参加论坛的各位领导、专家学者表示诚挚欢迎，对本次论坛的成功举办表示热烈祝贺。他说，深圳是中国改革开放的一面旗帜，特区成立43年来GDP年均增长了20.3%，金融作为深圳的重要产业之一，发展水平在全国前列，深圳发展财富管理基础条件良好，深圳汇聚了大量的企业家、创业家和高净值人群。

他表示，如何充分利用当前各项优势，加快财富管理中心生态圈建设，在体制上先试先行，加强与港澳地区互联互通、协同合作，吸引国内外各类财富管理机构落户，在大湾区财富管理格局中发挥独特的作用，这是深圳当前需要深入研究的课题。深圳市地方金融监督管理局将围绕财富管理中心的建设目标，加强深港在财富管理领域的合作，持续优化跨境理财通试点。接下来，深圳主要从以下几个方面着手打造国际财富管理中心：一是着力打造完善的财富管理产业体系，培育一流投资银行和投资机构；二是加强深港在财富管理领域的合作，在中央金融监管部门统筹下，持续优化跨境理财通试点，推动证券公司等更多主体参与，增加可投资产品；三是支持创新，加快财富管理数字化转型； 四是组建跨业态的财富管理行业协会，依托协会开展合规建设，标准制定及举办财富管理论坛活动，便利财富管理机构交流分享。五是加快金融人才培养体系建设，探索建立财富管理机构高质量发展评价体系。推动信用评级、资信服务专业服务机构发展。

最后，何杰指出，要加强深港合作，进一步优化跨境理财事业，新增证券公司参与，与香港特区政府共同成立深港合作委员会，推动金融市场的互联互通。加快数字化转型步伐，进一步深化人工智能等体系，智能同步等方面的应用，加快相关的标准体系的建设。

肖丹在致辞时表示，财富管理在深圳的发展也非常迅猛，具有建设国际财富管理中心的基础。香港特区行政长官在2023年报告中专门提出，扩大与内地金融市场互联互通，在2024年上半年内与深圳当局共同设立深港金融合作委员会，为促进两地金融市场互联互通提供建议。

他认为，无论是深圳、香港还是大湾区，未来都应注重区域协调发展，形成一个整体，使得整个大湾区能够协同发展。他说：“期待在今天的财富论坛上，各位领导和大咖的精彩分享，为我们提供更多不同领域的金融智慧，发挥香港国际金融中心的地位和作用，加快建设深圳财富管理中心生态圈，提升我国金融市场双向开放水平，推动大湾区经济高质量发展。”

王忠民重点谈到了无风险收益率在资产配置和财富管理中的价值和作用。他表示，无风险收益水平是全球资产配置的基准，大湾区产业数字化迭代、成长离不开私募股权的资本结构，更离不开金融市场的全方位服务和创新，这就是我们未来的财富基座，明天财富成长的空间和我们每一个人在其中可以分享到财富都取决于这个财富基座。

瑞银财富亚太区投资总监及宏观经济主管胡一帆做了《全球市场展望与资产配置》主题分享，她表示，处在充满不确定性且伴随着深刻技术革命的新时代当中，我们应该如何投资，是备受关注的话题。在全球经济形势充满不确定性的情况下，美联储降息预期浓厚，会对资产配置策略产生重大影响。她预计，2024年可以重点聚焦优质债券，尤其是在3A、2A投资评级以上的债券，将会有突出表现。此外，对冲基金在2024年也会有所表现。

深圳高等金融研究院政策与实践研究所所长、香港特别行政区特首政策组专家组成员、香港国际金融学会主席肖耿在分享环节表示，大湾区财富管理发展潜力很大，非常看好其未来发展前景。他表示，大湾区不仅有香港，还有深圳、广州这些都是世界级的城市，以及企业家和科技人员想要的生活方式和营商环境，将这些优势进行叠加，可以构筑全球最顶尖的湾区，进而吸引到人才，带来财富。

中金公司党委委员、管委会成员，中金财富党委副书记、总裁王建力做了《双向开放助力大湾区财富管理高质量发展》主题分享，并从财富管理机构的视角来解构财富管理。他表示，大湾区扮演着连接国内外市场和高水平对外开放的重要角色，财富管理作为金融服务业，推动大湾区经济繁荣具有不可或缺的作用。中金公司和中金财富希望能有机会积极参与大湾区双向开放的进程，紧跟国家金融改革开放的步伐，推动大湾区财富管理行业发展。

王建力介绍，中金财富作为中金公司财富管理业务平台，注册在深圳，通过多年的专业积累，在业内率先发力财富管理转型，立足买方视角，建立了一套国际化水准的多层次买方投顾服务体系，截至2023年9月份，中金财富金融产品保有量突破3600亿元，买方投顾规模达到813亿元。

猎聘大数据研究院副院长、中高端人才大数据解读专家杨柳分享的主题是《财富管理行业的人才培养和发展》，她表示，从2018年到2022年，金融行业人才需求最大的三个城市分别是北京、上海和深圳，同时她注意到这样一个现象，即广州和深圳作为粤港澳大湾区建设两大金融中心，近年来人才需求呈明显的增长趋势。

伴随人口老龄化的过程，“养老经济”快速发展，需要政策制定者和社会创新者采取新的措施与财富管理计划，应对人口老龄化的经济影响，2023财富管理论坛特此举办“长寿时代的财富管理”主题圆桌论坛，邀请相关行业协会、金融机构、大型企业的嘉宾代表，一同就长寿时代的社会经济结构变化、健康和养老财富管理、政策和社会创新等方面集思广益，共同探讨长寿时代的机会和挑战。

圆桌论坛由平安银行深圳私人银行一中心总经理，中关村华夏经济学研究发展基金会理事及梅花与牡丹家庭财富论坛秘书长阮数化女士主持，对话嘉宾包括泰诺私募股权投资基金管理有限公司创始人、总经理，一诺转化工程实验室创始人沐华平，国康健康管理集团创始人、董事长杨华山，香港中文大学（深圳）高等金融研究院研究员、《香港国际金融评论》执行总编辑本力，《理财周刊》传媒董事长陈跃，以及爱生生命创始人、执行董事、CEO，中国抗衰老促进会长寿工程分会会长邝中。

阮数化表示，随着医疗技术的进步和人们生活水平的提高，长寿已经成为现实，同时也带来了新的挑战，如何在长寿的同时保证财富的稳定增长，是财富管理必须要重点解决的现实问题。

本力指出，随着中国老龄化在加快，我们都在面临这“未富先老”这个问题，在资产配置方面，需要在健康、生命和资产三个方面做一个全系统的资源配置，这样才能对自己的消费、储蓄投资做出合理的配置。

杨华山表示，健康管理应与保险实现结合。进入老龄化社会后，需重新定义老年人的状态。在这个新的创作力的时代，包括家庭和社会，都会面临更多的挑战，这要求我们在年轻的时候多做一些准备；进入中年之后，保持健康的生活方式，采取更积极、主动的健康管理，以应对老龄化变化。

沐华平认为，在养老方面，人工智能有着较大的投资机会。长寿技术主要包括预防、诊断、治疗和抗衰等，特别是抗衰技术公司的诞生和培育是值得投资的。

陈跃表示，随着我们进入长寿年代，进一步研究适合社会经济结构和人口结构的财富管理方式，意义重大。在长寿年代，以养老为目标的财富管理有几个特点，首先是要求长期可持续性；其次要求有长期稳定的收益率；第三是对于风险管控的要求非常高；第四是健康医疗支出比重越来越高。应该大力发展第三支柱，持续不断推出个人养老目标型的投资理财产品，通过专业机构的战略配置，确保长期稳定回报，避免大的波动和流动性风险。同时，养老金融、特别是保险，应该积极创新，不仅要连接养老服务，还要拓展到医疗和看护服务，以及健康养生领域，组合成一系列覆盖全生命周期需求的产品。相信个人养老资产的增长，会推动中国的财富管理市场迎来一个新的阶段。

邝中表示，实现国民健康长寿是国家富强、民族振兴的重要标志。中国的科学家的水平不比欧美差，应该创造出一个新的赛道。如果有一项技术能够解决长寿问题，带来的经济价值非常高。他认为，长寿技术产品应该是公共产品，具备公共属性，不应该是富人的“专利”。